Die Steuererklärung 2025 muss raus – und wenn du es immer noch vor dir herschiebst, wird es langsam eng. Die Frist für die Pflichtabgabe ohne Steuerberater endet am 31. Juli 2026, mit Steuerberater am 28. Februar 2027. Die freiwillige Abgabe (wenn du nicht verpflichtet bist, aber Geld zurückbekommen willst) ist bis zu vier Jahre rückwirkend möglich. Und die wichtigste Zahl: Im Durchschnitt bekommen Arbeitnehmer 1.063 Euro vom Finanzamt zurück. Geld, das du liegen lässt, wenn du keine Erklärung abgibst.
Was du 2025 absetzen kannst – die größten Posten
Werbungskosten sind der wichtigste Steuer-Hebel: Der Pauschbetrag liegt bei 1.230 Euro – das bedeutet, das Finanzamt zieht automatisch 1.230 Euro von deinem Einkommen ab, ohne dass du etwas nachweisen musst. Aber: Wenn deine tatsächlichen Werbungskosten höher sind als 1.230 Euro, sparst du nur, wenn du sie einzeln nachweist. Die häufigsten Werbungskosten über dem Pauschbetrag: Pendlerpauschale (38 Cent pro Kilometer einfacher Weg ab dem 21. Kilometer, 30 Cent für die ersten 20 Kilometer – bei 30 Kilometern einfachem Weg und 220 Arbeitstagen sind das 2.156 Euro), Homeoffice-Pauschale (sechs Euro pro Tag, maximal 210 Tage = 1.260 Euro – oder die tatsächlichen Kosten für ein separates Arbeitszimmer), Fortbildungskosten (Kurse, Seminare, Fachliteratur, auch Online-Kurse), Arbeitsmittel (Laptop, Monitor, Schreibtisch, Bürostuhl – auch wenn privat mitgenutzt) und Bewerbungskosten (Fahrtkosten zu Vorstellungsgesprächen, Bewerbungsfotos).
Weitere Absetzmöglichkeiten, die viele übersehen: Handwerkerkosten (20 Prozent der Arbeitskosten, maximal 1.200 Euro Steuerersparnis – Malerarbeiten, Klempner, Elektriker, Gartenarbeiten), Haushaltsnahe Dienstleistungen (20 Prozent, maximal 4.000 Euro – Putzfrau, Gartenhelfer, Pflegedienst, Babysitter), Krankheitskosten über der zumutbaren Belastung (Brille, Zahnersatz, Zuzahlungen, Physiotherapie) und Spenden (voll absetzbar bis 20 Prozent des Einkommens). Die Elster-App macht die Abgabe einfacher als je zuvor – vorausgefüllte Steuererklärung (VaSt) übernimmt Daten direkt vom Arbeitgeber und der Krankenkasse. Oder: Steuersoftware wie WISO Steuer, SteuerSparErklärung oder Taxfix (ab 30 Euro, oft als App) führt dich Schritt für Schritt durch die Erklärung. Zum Thema Finanzen auch unser Haushaltsbuch-Ratgeber.
Fazit: Eine Stunde Aufwand, 1.000 Euro zurück – besseren Stundenlohn gibt es nicht
Die Steuererklärung ist lästig – aber sie ist auch die profitabelste Stunde deines Jahres. 1.063 Euro Erstattung im Durchschnitt, bei vielen deutlich mehr. Elster oder eine Steuersoftware machen es einfacher als je zuvor. Setz dich heute Abend hin, während Deutschland gegen Ecuador spielt, und mach sie nebenbei fertig. Multitasking, das sich auszahlt.
